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Sistemas de identificación digital de otros países utilizables en España


Hace tres meses expliqué los pasos hacia el reconocimiento mutuo de los esquemas de identificación electrónica en Europa que están dando los países europeos, en el marco del Reglamento UE No 910/2014 (EIDAS), y que prevé el calendario de adopción siguiente:

eIDAS_timeline

Básicamente se trataba de difundir los sistemas de identificación (tarjetas chip semejantes al DNIe) que diferentes países habían notificado o estaban en proceso de notificar  a la Unión Europea como primer paso para su admisión en el resto de países para trámites de administración electrónica.

Los sistemas de identificación electrónica que han sido notificados deben ser reconocidos por los servicios públicos en el plazo de 12 meses desde la fecha de su publicación en el Diario Oficial de la UE (o el 29 de Septiembre de 2018 si el plazo es anterior).

En estos momentos solo hay un país cuyo sistema de identificación esté en estado “notificado“, mientras que varios otros en estado “pre-notificado“.

País: Alemania
Nombre del sistema: Sistema alemán de identificación electrónica basado en el control de acceso ampliado
Medios eID del sistema notificado:
–> Documento Nacional de Identidad
–> Permiso de residencia electrónico
Nivel de seguridad: Alto
Fecha de publicación de la notificación: 26 Septiembre 2017
Fecha de obligatorio reconocimiento: 29 Septiembre 2018
Publicación: 2017/C 319/03(Abre en nueva ventana)

Además de los atributos obligatorios (Identificador, Nombre, Apellido y Fecha de nacimiento) este esquema podría enviar los siguientes atributos opcionales:

  • Lugar de nacimiento,
  • Nombre y apellido al nacer,
  • Dirección actual.

Por tanto ya es admisible en España el  Sistema alemán de identificación electrónica.

Hay, además, 7 países (Italia, España, Luxemburgo, Estonia, Croacia, Bélgica y Portugal) que están en estado de “pre-notificado”, es decir, han iniciado el proceso de notificación para que el resto de países puedan evaluar sus Sistemas de identificación electrónica.

Por lo que en breve los sistemas de identificación de 6 países (Italia, Luxemburgo, Estonia, Croacia, Bélgica y Portugal) serán también admisibles en España.

Y en el mismo sentido, el DNI electrónico español será admisible en toda Europa

Desde la fecha de pre-notificación, deben pasar al menos 6 meses hasta que se efectúe la notificación.

Sistemas de identificación electrónica pre-notificados
País Nombre del Sistema Medios de eID del Sistema Atributos opcionales Fecha prenotificación
Italia SPID – Public System of Digital Identity. (Sistema Público de Identidad Digital) SPID Lugar de nacimiento, Dirección actual, Género 29 Nov 2017
España Documento Nacional de Identidad electrónico (DNIe) Documento Nacional de Identidad 20 Feb 2018
Luxemburgo Luxembourg national identity card (eID card). (Documento Nacional de Identidad de Luxemburgo) National Identity Card (Documento Nacional de Identidad) Lugar de nacimiento, Dirección actual, Género 26 Feb 2018
Estonia Estonian eID scheme (Esquema de eID de Estonia) ID card
RP card
Digi-ID
e-Residency Digi-ID
Mobiil-ID
Diplomatic identity card
27 Feb 2018
Croacia National Identification and Authentication System (NIAS). (Sistema Nacional de identificación y autenticación) Croatian personal identity card (eOI) (Documento de identidad personal croata) Lugar de nacimiento, Dirección actual, Género 28 Feb 2018
Bélgica Belgian eID Scheme FAS / eCards (Esquema eID de Bélgica) National Electronic Identity Card (Citizen eCard) Electronic Resident Card (Foreigner eCard) (Documento Nacional de Identidad electrónico y documento electrónico de residente extranjero) Lugar de nacimiento, Género 28 May 2018
Portugal Cartão de Cidadão
(Documento del ciudadano)
Portuguese national identity card (eID card)
(Documento Nacional de Identidad portugués)
Dirección actual, Género 30 May 2018
Chave Móvel Digital
(Clave móvil digital )
Digital Mobile Key
(Clave móvil digital)
Dirección actual, Género
Sistema de Certificação de Atributos Profissionais
(Sistema de Certificación de Atributos Profesionales)
Professional Attributes Certification System
(Sistema de Certificación de Atributos Profesionales)
Dirección actual, Género

 

Este artículo se basa en la noticia publicada en el Portal de Administración Electrónica “Sistemas de identificación electrónica notificados

Telefónica crea el proyecto Distrito NFC para que sus empleados paguen con el móvil


Visto en Banda Ancha

Telefónica ha iniciado un proyecto piloto dentro de su campus empresarial para experimentar con la tecnología NFC, gracias al cual mil de sus empleados podrán utilizar el teléfono móvil para pagar en las tiendas.

El operador dominante en España apuesta fuerte por hacer del móvil un dispositivo todavía más inteligente, en el que además de tener un punto de contacto o de acceso a información, se puedan realizar pagos sustituyendo la tarjeta de crédito o incluso el dinero efectivo.

Para ello se basan en el estándar NFC (Near Field Communication), que permite establecer comunicaciones inalámbricas de corto alcance entre un dispositivo compatible (por ejemplo, el mismo móvil) y un poste inteligente. Las aplicaciones no se limitan al pago, ya que se podrá utilizar para descargar información sobre las ofertas de una tienda o de una atracción turística, usarlo como identificación, etcétera. Y siempre, guardando la información personal cifrándola en la propia SIM.

El primer piloto en España fue en Sitges

Después del primer proyecto piloto en Sitges donde se apuntaron 1.500 personas y 500 negocios durante seis meses, Telefónica trae la tecnología a su campus empresarial llamado “Distrito C” en Madrid. Dentro de la iniciativa “Distrito NFC“, se dotará primeramente a mil empleados de la empresa de terminales compatibles con NFC, con los que podrán pagar en las tiendas y restaurantes del propio campus, o acceder a sitios restringidos.

Por el momento el experimento se limitará a estos mil empleados, aunque con expectativas de que progresivamente se vayan incorporando el total de los 12.500 trabajadores y más comercios de la zona.

Aunque por el momento NFC se está tratando de forma experimental, las cifras que se manejan a tres años vista son bastante elevadas: si hoy los móviles compatibles con la tecnología se pueden contar con los dedos de una mano, se espera que en 2014 ya se hayan distribuido 260 millones de dispositivos con este chip en todo el mundo, que moverán 80.000 millones de euros.

Y Telefónica no es la única que ve en NFC el futuro próximo de las transacciones electrónicas, ya que Google también ha empezado sus pruebas en San Francisco y Nueva York financiando a los comercios los postes inteligentes.

Participan en el proyecto Distrito NFC Autogrill, Bankinter, BBVA, La Laixa y Visa. Colaboran G&S, Oberthur, Samsung y Sermepa.

Public Consultation on Electronic identification, authentication and signatures


As always, the last day comes quickly without enough time to prepare a sound document.

But tomorrow is the last day for this consultation and I though that my opinion could help to others.

Public Consultation on Electronic identification, authentication and signatures

1. Respondent information

Are you replying: On behalf of an organisation
Please provide the name of your Organisation
EAD Trust, European Agency of Digital Trust
Please provide if applicable, your interest Representative Register ID number
Please indicate which type of stakeholder you are Small or medium-size enterprise
Please provide your Name and Surname
Julian Inza
Please provide your email address
julian@eadtrust.net
Your country of residence Spain

2. General expectations regarding EU legislation on e-signatures, e-identification and e-authentication

Question 1: Do you / Does your organisation use e-signatures, e-identification and e-authentication?

yes
If yes, what are your specific needs? Secure transactions
Unambiguous identification of contract partners
Integrity of electronic documents
Legal effect
Legal effect, contract signatures in particular
User convenience
Others
Please comment why
Electronic invoice, electronic documents of all kinds, electronic evidence

If yes, how frequently do you carry out secure transactions?

Daily

Question 2: For what online transactions do you consider electronic identification, authentication and signatures useful in coming years?

eGovernment services
Electronic Public Procurement
eCommerce transactions
eBusiness transactions
Online banking and financial transactions
Issuance of authentic electronic documents
Secure archiving or storage of authentic electronic documents
Others
Please comment why
electronic invoices, secure identification in social networks, electronic banking, web services, automated electronic seals,…

Question 3: What socio-economic benefits or drawbacks do you expect from the use of electronic signatures, identification, and authentication in other sectors of activity than yours?

A huge improvement in efficience and costs reductions. More security, more convenience, tele-operations of all kinds
Question 4: Would a stronger involvement of financial institutions in the provision of trusted e-signature and e-identification services have an impact on the take-up of e-signature and e-identification in other sectors? yes

If yes, what would be the appropriate incentives?

A simpler way to manage revocation information of certificates and to define trusted root certs and chain of trust&nbsp
Question 5: Do you think that there are specific interoperability or security aspects that should be taken into account to foster the use of electronic signatures, identification and authentication through mobile devices (e.g. requirements on the SIM cards, on the handset, on the mobile operator)? yes
If yes, regarding: operational
technical

Question 6: For which of the following trust building services and credentials should legal or regulatory measures be considered at EU-level in order to ensure their cross-border use and why?

Electronic seals
Time stamping
Long term archiving
Certified delivery of mail
Pseudonyms
Certified electronic documents in general
Others (please list)
Please list
Long term accesible digital custody /electronic chartulary /electronic headoffice /secure verification code / certification validation services

3. e-signatures tailored to face the challenges of the digital single market

Question 7: How do you judge the take-up of electronic signatures in Europe?

Very high
Please comment why
Citizen ID cards are being adopted in advanced countries, which include 2 or more certificates. Virtuous circle fosters the creation of adapted services
Question 8: Which of the following issues have a negative impact on the uptake of e-signature? You may select up to three answers that have according to you the most important impact. Lack of user-friendly signature solutions
Others
Please comment why
Poor solution for trust discovery of roots CA, bad implementations of OCSP in AIA extension of certificates, insufficient use of timestamping / not enough use of complete (AdES_XL) signatures, legacy management of CRLS to OCSP responses (bound to grace period), excesive use of CRLs for validation

Question 9: Which of the following specific issues have an impact on cross-border interoperability of e-signatures in Europe and should be addressed in a revised legal framework on e-signature (the references point to the articles and annexes of the eSignatures Directive)?

Unclear terminology in Directive 1999/93/EC and heterogeneous terminology in national legislations
Heterogeneous approach to security requirements (e.g. certification requirements on the signing software in some countries)
Insufficient harmonisation of profiles of qualified certificates
Other
Please comment why
Lack of clear definition of electronic seal for legal persons, lack of clear definition of codes to inform about power of attorney in certificate extensions, unclear effect of qualified certificates without secre signature creation devices, lack of clear definition of automated signature&nbsp

Question 10: Which among the following options could be solutions for signature verification and validation at EU level?

Other
Please comment why
Common list of OCSP services and timestamping services for all Trusted CAs in Europe. Signature software that creates always AdES-XL signatures including Timestamping and OCSP validation, getting the OCSP address from the AIA field of the certificate. OCSP services with grace period=0, supplied by the CA issuing certificates or a entity in its behalf, forbid the use of CRL for validation purposes. Relying party software that verifies XL signatures, Digital custody for secure storage of signatures,
Question 11: Do you have specific expectations from e-signature standardisation to cover? Mass signature (server signing)
Mobile signature creation devices
Remote signature
Others
Question 12: Do you use “qualified” e-signatures? yes
If yes, how often per month and for which kind and value of transactions?
3/4 per month. Transactions not connected to value. I believe transaction amount limits are relevant only to a few kinds of signatures.

Question 13: What is your view on the need to revise the security provisions of “qualified” e-signatures?

The current provisions should stay as they are

Question 14: Would a classification of a range of e-signatures be desirable to match different levels of security?

Yes, a classification would be convenient, it should be defined by law and a legal effect should be associated to each or some classes.
Please comment and explain for which usage a classification would be desirable.
legal person seal, automated signature, powers of attorney with use limits, SSL certificate with legal effects, sinonimous certificates and their effects, qualified certificates without SSCD. person associated to a company or government body acting in assigned role but not needing a representation letter or power
Question 15: Should “electronic consent” be recognised formally by future European legislation? yes

If yes, should legislation (where necessary supported by operational and technical standards) define specific requirements on:

Others
Please explain why
It is already recognized in standards and is named “content commitment”. When a certificate has that bit activated, should verify a proof of consent, including a turing test demonstrating the user has read the message and asking clearly for consent. This kind of use should generate evidences for all involved parties and, where possible, an accesible digital custody (chartulary+electronic headoffice+secure verification code) receipt for them)
Question 16: Should “electronic consent” be considered as equivalent to electronic signatures? yes

Question 17: Are there specific aspects that should be taken into account to address electronic archiving?

yes
If yes, please specify the legal provisions which are needed in your opinion to address electronic archiving needs?
All electronic documents (signed or not) with legal effect, should be available under security considerations applied to archive (WORM), through a URL of trusted sites (electronc headoffice), with the help of a secure verification code. With additional measures for preserving privacy in specific cases, or to allow to be accessible to third parties for proof or evidential reasons. Paper documents or receipts withs URL and SVC, that can be verified against the electronis versions are considered trustworthy equivalent to authentic documents

4. Principles to guide e-identification and e-authentication in europe

Question 18: Do you see a need for additional legal or regulatory measures on electronic identification at EU-level? yes

If yes, in your opinion, what are the general principles that should underlie the legal provisions on the mutual recognition and acceptance of e-identification at EU-level?

Others
Please comment
compatibility&nbsp
Question 19: What effects for the digital single market do you expect from legal provisions on an EU-wide mutual recognition and acceptance of eID issued in the Member States? Legal certainty
Reduction of administrative burden
Other
Please comment why
Simplicity for citizen to exercise their rights in all countries, Convenience for citizens, efficience for government bodies and enterprises

Question 20: How could users provided with electronic identification and authentication means benefit from their mutual recognition and acceptance across Europe and in which sectors?

Increase of user convenience
Simplification of access to online services
Reduction of numerous UID/passwords
Reduced exposure to ID theft
Others
Please comment why
Use in day by day in non online services, to dematerialice paper

Question 21: What are the specific aspects that should be taken into account to achieve cross-sector interoperability of electronic identities?

Others
Please comment why
Common list of trusted CAs and their roots, Common profiles, common OIDs definitions, Correct codification of OCSP servers in AIA fields

Question 22: Please indicate experiences and lessons learned in the private sector that could be transferred to the public sector.

Please make everything EASY for the final user. And define a consistent user experience for all ID cards. Users then can detect if someone try to cheat them (identifying unusual use patterns)

5. Legislative measures for the challenges ahead

Question 23: What European Union legislative measures on e-signatures, e-authentication of natural and legal person claims as well as e-identification would be appropriate in your opinion to best meet the challenges of the digital single market?

Other
Please comment why
Reglament better than Directive. Clear rules. Clear language, Legal framework ligned with standards (standards are now better than law, but can not be used in the best way because law does not cover some technical uses)

6. Research and Innovation

Question 24: On what issues should EU R&D and standardisation focus to have all the necessary technology to improve eID management?

Nothing. A lot of money has been spent in past years without real improvement. We have standards. We should use them and in some cases improve them, with normal budget.

Question 25: On which technologies should Research & Development focus to improve the usability of e-signatures and electronic identification for end users and to facilitate the deployment for service providers?

Timestamping services, OCSP services, custodian services, registered notice services, mobile service, intelligent NFC services, interoperability services

Question 26: What technologies could contribute to overcoming the lack of trust in electronic identification, authentication and signatures in the European Single Market (ex. addressing the so-called “what you see is what you sign” issue)?

TSL, XAdES-XL, PAdES-LTV, writen signature digitalization with security measures binding the signature to the document in a way equivalent to “advance signature” with use of trusted third parties

7. Others

Question 27: Europe is fully part of the global economy. However, the forthcoming legal framework cannot cover non EU countries. Are there nevertheless international issues that should be taken into account?

The development of the legal framework must take into account existing standards or be compatible with future global standards. For instance RFC 3739

Question 28: Would you wish to share some best practices examples outside Europe?

Maybe connection of strong authentication with ID cards to federated identity systems (such as SAML) or simple authentication systems such as Open-ID can facilitate the use of Strong identity in social networks

Question 29: Are there any other issues which you think should be addressed by policy makers?

Yes. The use of ID systems and electronic signatures should be a strategic movement covering all kind of documents and sectors. In the past different lobbies or groups of interest have tried to convince EU policy makers to take out electronic signatures from electronic invoices to cite just one area. Electronic signatures should be used consistently in all areas or, at the end, exceptions will be greater that the rule and electronic signature can become useles or even worst, dangerous.
Meta Informations
Creation date
15-04-2011
Last update date
User name
null
Case Number
089674306510210511
Invitation Ref.
Status
N
Language
en

CIT 2009


bolacit2009El CIT (Congreso Internacional de Tarjetas) es la cita anual imprescindible del sector financiero de Medios de Pago y el de otros entornos civiles y militares en los que se utilizan tarjetas (transporte, fidelización, sanidad,…).

Se celebra en Madrid y este año, la edición doudécima,  tiene lugar el 10 y 11 de Marzo de 2009, en el mismo lugar que en las pasadas ediciones: el Palacio Municipal de Congresos Campo de las Naciones.

Hay un sitio web específico para este evento y un blog que permite una comunicación más informal con el sector de Smart Cards, Identificación y Medios de Pago.

El Congreso se describe en este folleto CIT 2009, y las sesiones libres de Expo CIT en el folleto Expo CIT 2009.

CIT estrena Blog


El CIT (Congreso Internacional de Tarjetas) ha superado las 10 ediciones y llega este año redefiniendo su vocación “El evento ibérico de Smart Cards, Identificación y Medios de Pago“. Se celebra desde el 1 al 3 de Abril de 2008 en el Palacio Municipal de Congresos (Campo de las Naciones, Avda. Capital de España Madrid, s/n. 28042 Madrid)

La XI edición, CIT’2008, se consolida como punto de encuentro del sector bancario en los aspectos más tecnológicos, y con la incorporación de otros sectores, como el del transporte, en los que se usan también las diferentes clases de tarjetas de plástico.

Y ahora con una nueva iniciativa: el Blog del CIT 2.0 .  Un espacio abierto a la información y el debate en un nueva dimensión abierta a la interactividad. CIT 2.0. pretende recoger los comentarios acerca de las novedades del sector así como la opiniones y/o sugerencias en torno al propio evento.

A ver si nos vemos por allí. Yo estaré presidiendo la jornada del dia 3, en el track de Identidad Digital y dando algunas ideas para el despliegue del DNI electrónico en las entidades financieras.

Y el dia 2 estaré en la Zona Expo CIT con un Workshop sobre PCI-DSS que espero que os parezca interesante.

MasterCard emitirá 20 millones de tarjetas PayPass en todo el mundo


Visto en Financial Tech Magazine.

Una encuesta sostiene que los consumidores ven próxima una sociedad sin pago en efectivo

MasterCard ha anunciado la emisión de 20 millones de dispositivos MasterCard PayPass a nivel mundial. PayPass se acepta en 20 países con más de 80.000 comercios adheridos.

Estos datos concuerdan con los resultados de la encuesta realizada en el año 2007 por KRC Research para MasterCard Worldwide, para conocer los hábitos de los consumidores en relación al uso de efectivo frente a otros métodos de pago, así como para determinar el interés que tiene el consumidor en utilizar nuevas tecnologías, como la de pagos sin contacto.

Según la encuesta llevada a cabo en 13 países, hay una cantidad cada vez mayor de consumidores que cree que algún día existirá una sociedad en la que no se realizarán pagos en efectivo. Los consumidores están de acuerdo en que no les gusta llevar encima grandes cantidades de efectivo y que algunos hábitos, como hacer cola durante más de diez minutos para pequeñas compras, conducen al crecimiento de los pagos sin efectivo. De acuerdo a la encuesta, los consumidores utilizan hoy en día menos efectivo que hace cinco años:

  • La mayoría de los encuestados (56%) cree que algún día habrá una sociedad carente de efectivo en la que las tarjetas de crédito y débito, reemplazarán al dinero en metálico y los cheques a la hora de pagar.
  • Un 75% de los encuestados cree que ya no es necesario llevar una gran cantidad de metálico encima.
  • Dos tercios de los encuestados (66%) usa el efectivo menos a menudo que hace cinco años para realizar sus compras.
  • Sólo una quinta parte (21%) de los consumidores, está dispuesto a esperar más de diez minutos para hacer una compra de menos de 25 dólares.
  • Cerca de la mitad de los encuestados (49%) son proclives al uso de la tarjeta sin contacto si ésta es proporcionada por su caja de ahorros o banco.
  • Un 47% de aquellos que usarían la tarjeta sin contacto destacan como principal beneficio la comodidad que aporta esta tecnología.
  • Las mujeres son el sector de consumidores más motivado en el uso de la tecnología sin contacto, “ya que evita tener que llevar efectivo encima.”

En la actualidad, existen programas PayPass en desarrollo en más de 20 países. La extensión de PayPass ha sido anunciada en Australia, Canadá, China, Francia, Indonesia, Italia, Japón, Corea, Líbano, Malasia, Méjico, Filipinas, España, Suiza, Taiwán, Tailandia, Turquía, Emiratos Árabes Unidos, Reino Unido y Estados Unidos.

En España, tanto VISA como MasterCard impulsan proyectos de pago sin contacto, en los que participan entidades como Caja Segovia, Caja Madrid, Caixa Galicia, La Caixa…

PayPass en Caja Segovia


El pasado 12 de septiembre de 2007 se inició un primer despliegue de PayPass en España, de la mano de Caja Segovia, Euro 6000 y MasterCard España, tras un período de pruebas de varios meses en el que han participado varias cajas de ahorros, como Caixa Galicia.

PayPass - Caja Segovia

Caja de Ahorros de Segovia protagoniza la puesta en circulación comercial, por primera vez en España, del sistema de pago con tarjeta “Paypass“, con la que el cliente puede realizar operaciones de compra sin desprenderse de su tarjeta y que no precisan ni firma ni identificación de cliente en pagos inferiores a 40 euros.

Esta iniciativa, realizada en colaboración con la red Euro 6000 y Mastercard Europa, es pionera en el mercado de los medios de pago y tiene como objetivo ofrecer de forma experimental esta tecnología a los usuarios de tarjetas y a los comerciantes segovianos para que puedan comprobar las ventajas y beneficios que aporta en el pago.

El director general adjunto de Caja Segovia, Miguel Ángel Sánchez Plaza, explicó en la conferencia de prensa del lanzamiento que la entidad de ahorro segoviana ha distribuido 600 tarjetas a clientes, diez móviles con función de pago y treinta terminales con sistema de pago sin contacto en distintos comercios de la ciudad de Segovia.

Sánchez aseguró que esta moderna forma de pago “facilita el pago en comercios donde se realizan compras cotidianas, ya que permite realizar la operación de compra sin soltar la tarjeta simplemente acercando la tarjeta o el teléfono al lector del terminal a menos de siete centímetros”.

Asimismo, señaló que Caja Segovia quiere incorporar este nuevo sistema para sustituir paulatinamente el pago en efectivo, en especial en pequeños importes y en comercios como farmacias, carnicerías, pescaderías o supermercados.

Por su parte, el director general de Euro 6000, Santiago Ballesteros Estévez, explicó que en enero de 2006 su entidad promovió una primera experiencia piloto con cien empleados y ocho comercios para evaluar aspectos técnicos, de implantación y seguridad.

Asimismo, señaló que las pruebas se han completado con transacciones transfronterizas en Estados Unidos utilizando tarjetas y teléfonos móviles para operaciones de pago en comercios de ciudades como Nueva York o Chicago.

El desarrollo de la tarjeta “EURO 6000 MasterCard PayPass” ha sido liderado por los departamentos tecnológicos de CECA y EURO 6000, en colaboración con los fabricantes Ingénico (Terminales), Gemalto (Tarjetas) y G&D (personalización de teléfonos móviles).

Por su parte, el responsable de operaciones y tecnología de MasterCard España, Juan Carlos Alcaide, señaló que la tecnología de pagos sin contacto se ha extendido por los cinco continentes, y actualmente cuenta con más de quince millones de tarjetas emitidas gracias a los acuerdos con más de 25 instituciones financieras en todo el mundo y grandes cadenas comerciales.

Asimismo, señaló que su progresiva implantación en el comercio y en los clientes permitirá diversificar los dispositivos que pueden contener la tecnología, y ya se han realizado pruebas con pulseras, llaveros o relojes a los que se ha incorporado la tecnología de PayPass.

Por su parte, el director general de Euros 6000 señaló que el éxito de la experiencia realizada por Caja Segovia iniciará la implantación del sistema de pago sin contacto en todas las cajas de ahorro adscritas a la red Euro 6000, aunque indicó que no existe un calendario definido para su progresiva puesta en marcha. La red EURO 6000, presente en el mercado español desde 1975, administra las redes y productos de medios de pago, promovidas conjuntamente por sus 35 Cajas de Ahorros participantes y los representa frente a otros sistemas nacionales e internacionales.