Veraz SPF (Servicio de Prevención del Fraude)
Publicado por inza en 2007 . Enero . 30
Hace unos días comentaba un interesante servicio de ASNEF: el PERSUS. Hoy quisiera ampliar la información a otros servicios de prevención del fraude que bajo la marca VERAZ incluyen otras posibilidades.
El Servicio VERAZ-SPF constituye una herramienta para la prevención del fraude en la actividad financiera y comercial. Ha sido diseñado conjuntamente por EQUIFAX y la Comisión de Prevención del Fraude de ASNEF.
Fruto de este trabajo, en el mes de enero de 2006 se produjo el lanzamiento del Servicio VERAZ SPF, cuya explotación realiza la sociedad SOLUCIONES VERAZ ASNEF EQUIFAX, S.L.
El Gestor del Servicio, así como de la Plataforma Tecnológica que la soporta, será la empresa EQUIFAX, quien ostenta una dilatada experiencia de más de 10 años en la gestión de ficheros con datos muy sensibles, como son los bureaus de crédito (ASNEF) y multisectorial (ASNEF-INDUSTRIAL).
El servicio global VERAZ-SPF se compone de tres grandes fuentes de información:
- Servicio VERAZ-FODI: prevención frente a Operaciones Irregulares.
- Servicio VERAZ-PERSUS: protección de la identidad de los Ciudadanos.
- Servicio VERAZ-SOCIEDADES: identificar Empresas en situación de Alerta.
El Fichero VERAZ FODI es un fichero de información de carácter multisectorial, basado en la reciprocidad y que contiene información relativa a operaciones y solicitudes irregulares en las que se han detectado que los datos aportados por el interesado resultan incongruentes con su solvencia y localización. El Fichero VERAZ FODI contiene datos facilitados por la entidad ofertante de una operación irregular, con el previo consentimiento del interesado.La finalidad del Fichero VERAZ FODI es prevenir conductas perjudiciales para el mercado consistentes en obtener la aprobación de operaciones utilizando datos incongruentes, así como la promoción de la transparencia, flexibilidad y saneamiento del mercado.
Quino escribió
¿los bancos y entidades financieras pueden consultar nuestras nominas, vida laboral, hacienda,… a travez de?
Servicio VERAZ-FODI:
Servicio VERAZ-PERSUS:
Servicio VERAZ-SOCIEDADES:
Me refiero claro si nosotros firmamos una autorización
¿todo el mundo esta en los ficheros _Fodi? ¿quien esta?
1.000.000 de visitas « Todo es electrónico escribió
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Bricks and Bits » Mi otro blog escribió
[...] Veraz SPF (Servicio de Prevención del F [...]
virginia escribió
Buenos días,
me pongo en contacto con ustedes en nombre de la Entidad Bancaria para la que trabajo. Queríamos saber si como podemos acceder a los datos que ofrece este fichero.
gracias